Inzicht in uw inkomen
Een financiële planning geeft inzicht in wat u financieel goed geregeld heeft en waar mogelijke risico’s liggen zoals een pensioengat. Er wordt rekening gehouden met veranderingen in uw persoonlijke leven en de wetgeving, onvoorziene tegenslag, maar ook uw persoonlijke wensen. Samen met u brengen wij uw persoonlijke situatie in kaart, denk daarbij aan:
- Heeft u een pensioenopbouw en hoe ziet deze eruit?
- Wat zijn uw woonlasten voor nu en in de toekomst?
- Wat is de waarde van uw woning?
- Wat is voor u verstandiger; vermogen opbouwen of uw schulden aflossen?
- Heeft u kinderen en krijgt u nu of in de toekomst te maken met de kosten van studerende kinderen?
- Wat is uw financiële situatie bij overlijden of arbeidsongeschiktheid van u of uw partner?
- Heeft u genoeg middelen om uw levensstijl van nu ook na uw pensioen voort te zetten?
- Hoe ziet uw testament eruit en is dit juridisch en fiscaal optimaal geregeld?
- Hoe zit het met de continuïteit van uw onderneming als u arbeidsongeschikt raakt, ernstig ziek wordt of eerder komt te overlijden?
- Hoe is uw onderneming gefinancierd?
Antwoorden op deze vragen geven inzicht in de status van uw toekomstvoorziening en kan daarnaast geoptimaliseerd worden om na uw pensionering te blijven leven zoals u dat wenst. Dit geeft u rust en op basis hiervan kunt u de juiste afwegingen en beslissingen maken voor uw toekomst.
